短时间理财开支迎来首波扩大容积潮

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短时间理财开支迎来首波扩大容积潮

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  商报讯(记者
宋娅)证监会最新公告显示,上周有三家新公司上报了短期理财债券基金的募集申请,短期理财基金迎来首波扩容潮。

  特别是今年5月和8月,新基金募集规模均超过1000亿元,分别达到1292.04亿元和1077.7亿元,超过了2007年股市最火爆时期的基金募集盛况,是新基金募集史上仅有的两次单月募集规模超过千亿元的月份,而这和短期理财基金密不可分。5月成立的3只短期理财基金募集资金481.91亿元;8月成立的4只短期理财基金募集资金716亿元。

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  值得注意的是,华夏基金选择了第一时间抢夺短期理财市场蛋糕。分析人士指出,由于目前短期理财产品热度尚存,华夏基金是想通过发行此类产品巩固自己的行业老大位置。而此前,由于嘉实基金(微博)在嘉实沪深300ETF发行中取得了不错的成绩,有市场人士预测,不排除嘉实基金取代华夏基金,成为资产管理规模最大的基金公司。

  基金公司在短期理财基金市场的角逐已日趋白热化。截至上周末,申请待发的相关产品已达26只。值得一提的是,相关产品的上报发行呈现“短平快”特征:运作期限方面,28天、14天甚至7天的超短期理财债基纷纷上报;而在审核流程方面,为了“赶进度”,部分公司选择走发起式通道,从而简化审批程序。

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  从已经运行的短期理财基金的年化收益率来看,基本维持在3%-4%之间,收益略高于一年定存,与货币基金相比处于中游位置。汇添富短期理财系列基金经理曾刚曾表示,短期理财基金产品差异性主要在三大方面:一是反映在产品设计上,如投资期限、运作模式的区别等;二是产品的实战绩效最终也会落到基金管理人的固定收益投资能力上;三是持续通过各种增值服务提高客户服务体验。

  业内人士表示,产品的超短期化,主要是鉴于细分不同周期、扩充产品的需要。“银行理财产品的错配优势使得相似运作期限的基金产品不具备明显竞争优势,一个月以下是银行理财的空白,基金可以去填补市场需求。”沪上某基金公司营销部人士表示。

  各基金公司纷纷瞄准短期理财市场这块蛋糕。9月份,正在发行的短期理财基金包括国泰6个月短期理财债券基金、大成月添利债券基金和中银理财14天债券基金等。而从证监会的基金募集申请审核公示表来看,共有25家基金公司上报了短期理财基金,在最新的公示表中显示的数量超过40只。2012年中期资产净值前十名的基金公司,无一例外申报了此类基金。

  目前,市场上7家基金公司已经发行了短期理财基金共12只。这12只产品贡献了今年新基金发行规模的近“半壁江山”:根据Wind数据统计,截至昨日,今年以来成立的新基金共募集到3997.08亿元,而12只短期理财基金共募集资金1644.32亿元。

  不过,不要以为蛋糕任何人都能轻易吃到。“产品的创新是一方面,而在渠道、品牌方面的PK也将成为重要决定因素。”某基金公司相关负责人坦言,未来的市场有可能在迅速扩容后马上进入瓶颈期。

  其中,南方一口气积攒了3只产品,60天、14天产品已经获批,30天产品仍处上报阶段;中银、易方达、工银瑞信(微博)与富国则分别同时上报了2只不同期限的短期理财产品。基金公司在相关领域扩充产品线的热情可见一斑。

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  记者  黄晓霞  

  “利用此前积累的口碑和渠道优势,不排除该基金募集超百亿的可能,而这将有助于华夏基金巩固目前的老大位置。”分析人士称。而华夏基金相关负责人则表示,并非所有公司都能募集上百亿元,但募集情况肯定要好过股票型基金,且短期理财基金的发行也是丰富公司产品线的需要。

  超短期产品接踵而至

  本报讯 
昨日,证监会公布了最新的新基金募集申请审核进度。上周有华安、融通、华商、德邦等4家基金公司上报了5只产品,同时,华夏基金(微博)上报的上证主要消费指数、上证原材料指数、上证能源指数等5只行业ETF发起式基金以及工银瑞信(微博)、鹏华基金公司的2只新基金获批。

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